4 porteføljefeilgrep du bør unngå før nyttår

Det som gir mening fra skatteståsted, trenger ikke nødvendigvis å være fornuftig fra porteføljeståsted. 

Christine Benz 16.11.2015 | 11:01

Ettersom året er på hell, starter nedtellingen til datoen da mange gjøremål må krysses av for å rekke det innenfor fristen 31. desember. Det kan være justeringer av porteføljen, rebalansering, selge tapsposisjoner for å få skattefradrag, fylle opp BSU (for dem som kan det) også videre. Men det som kan være en fornuftig strategi fra et skatteperspektiv trenger ikke nødvendigvis å være det fra porteføljeperspektiv og motsatt. For eksempel vil det være ønskelig fra et porteføljeståsted å trimme gevinstposisjoner og legge til tapsposisjoner. Men det motsatte kan være fornuftig fra et skatteståsted, altså at man kan realisere tapene for å få skattefradrag på årets selvangivelse. Faktisk kan det være en bedre strategi å neglisjere alle endringer enn å gjøre justeringer som kan få uønskede bieffekter.

1. Skynde seg gjennom en fullskala porteføljegjennomgang når man ikke har tid

De siste par månedene før nyttår er som oftest svært travle, og skal man gjøre endringer som påvirker årets selvangivelse, så må endringene være gjort innen fristen 31. desember. Ikke bare skjer det mye på privatfronten med forberedelser til høytid, men det kan også være jobbrelaterte frister som skal overholdes. Hvis du opplever at du har begrenset med tid til å gjøre alt som skal gjøres før nyttår, kan det være lurt å konsentrere seg om de tingene som betyr mest.

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Artikkelen er tilgjengelig for gratismedlemmer hos Morningstar.

Bli medlem, det er gratis!

Om forfatteren

Christine Benz

Christine Benz  er Morningstars direktør for personlig finans i USA og hun har forfattet bøkene "30-Minute Money Solutions: A Step-by-Step Guide to Managing Your Finances and the Morningstar Guide to Mutual Funds: 5-Star Strategies for Success

© Copyright 2021 Morningstar, Inc. Alle rettigheter reservert.

Brukervilkår        Personvern        Cookies