Burde du rebalansere inn obligasjoner?

Se hva Morningstars Christine Benz og andre finanseksperter mener du bør gjøre når en fornuftig porteføljepraksis kolliderer med en ikke-attraktiv aktivaklasse.

Christine Benz 07.03.2013 | 10:33

Merk: artikkelen er skrevet for amerikanske forhold, men inneholder interessante betraktninger rundt rebalansering. Den er også noe forkortet og omskrevet.

Du har angitt dine beholdninger, gjennomgått porteføljens X-Ray, og sammenlignet dine aktiva-allokeringsvekter med dine mål. Så snart du har utført dine sjekker blir det smertelig åpenbart: Det er på tide å rebalansere tilbake til obligasjoner.

Tross alt har det brede amerikanske aksjemarkedet steget 14 % (USD) på årsbasis i løpet av de siste tre årene, mens Barclays Aggregate Bond Index har gitt litt mer enn 5 % (USD). Det betyr at en portefølje som var balansert 50/50 mellom aksjer og obligasjoner for tre år siden nå vil ha 55 % i aksjer og 45 % i obligasjoner. For de som tar sikte på gradvis å ta risiko av bordet i påvente av pensjon kan det siste aksjerallyet medført at porteføljevektene er ute av kurs i forhold til sine mål.

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Artikkelen er tilgjengelig for gratismedlemmer hos Morningstar.

Bli medlem, det er gratis!

Verdipapirer nevnt i artikkel

Navn på verdipapirPrisEndring (%)Morningstar Rating
Nike Inc B134,72 USD0,78

Om forfatteren

Christine Benz

Christine Benz  er Morningstars direktør for personlig finans i USA og hun har forfattet bøkene "30-Minute Money Solutions: A Step-by-Step Guide to Managing Your Finances and the Morningstar Guide to Mutual Funds: 5-Star Strategies for Success

© Copyright 2021 Morningstar, Inc. Alle rettigheter reservert.

Brukervilkår        Personvern        Cookies