Forberedelser til et nytt fondsår

Helst bør tap tas før nyttår, mens gevinst tar du etter nyttår, men det er ikke risikofritt å utsette realisering. 

Thomas Furuseth 01.12.2014 | 13:24

For å ta det første først, skattemotiverte transaksjoner kan medføre gjennomskjæring fra skattemyndighetene. Men hvis man uansett skal gjøre endringer, kan det være greit å tenke gjennom konsekvensene av de valgene man tar. Artikkelen retter seg i første rekke mot investeringer direkte i fond, og ikke via forsikringsløsninger ala fondskonto link, unit link også videre. Disse forsikringsløsningene har andre implikasjoner for skatten og man kan fritt bytte mellom verdipapirer innad i forsikringsløsningen uten skattepåvirkning.

Renteplasseringer

De fleste rentefond surrer og går med lav, men relativt trygg avkastning. Denne avkastningen må man skatte av hvert år. Vanligvis har norske rentefond «avkastningsandeler» hvor det utbetales nye andeler. Derimot, hvis man har valgt rentefond med høyere risiko så kan man så absolutt tape penger på renteplasseringene. Hvis du vurderer å selge et rentefond hvor du har tapt penger, så kan et slikt tap lønne seg å realisere før nyttår for å få med skattefradraget på årets ligning.

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Artikkelen er tilgjengelig for gratismedlemmer hos Morningstar.

Bli medlem, det er gratis!

Om forfatteren

Thomas Furuseth

Thomas Furuseth  var analytiker og redaktør på Morningstar.no i perioden 2006 til og med mai 2020. Han jobber nå i DNB. Han har en mastergrad i økonomi fra Handelshøyskolen BI med spesialisering i finans.

© Copyright 2021 Morningstar, Inc. Alle rettigheter reservert.

Brukervilkår        Personvern        Cookies