En enkel 7-stegs porteføljesjekk

Det er på tide å sjekke porteføljen, aksje/renteandel, hvilket risikonivå og dine resultater for fjoråret.

Christine Benz 07.01.2013 | 10:12 Thomas Furuseth

Det var mange hendelser i de globale markedene i 2012, verdensøkonomien stabrer seg fremover og finanspolitisk rot preger avisoverskriftene hele tiden. Det som likevel er slående er avviket mellom økonomisk utvikling og markedsavkastningen i 2012. Dette viser farene ved å fokusere for mye på overskriftene når du forvalter din portefølje. Fokuser i stedet på din egen situasjon, om porteføljen passer til formålet, hvor lenge er det til du skal bruke pengene, og om du virkelig tar tak i de punktene som du kan kontrollere, slik som kostnader, skatteforvaltning og investeringsvalg. Og siden verdsettelse er en av de få faktorene som virkelig påvirker hvordan de ulike markedene oppfører seg. Det er også fornuftig å bygge en motsyklisk disiplin inn i din porteføljeforvaltningsprosess, ved å periodisk skalere ned det som har gått bra og kjøpe det som gikk dårlig.

Steg 1: Vurder din aktivaallokering

Fordelingen mellom aksjer og renter er den viktigste faktoren for hvordan avkastningen blir og hvordan porteføljen oppfører seg. Derfor er dette steget det første og viktigste. Har aksjeandelen skutt i været bør den trimmes ned til et nivå du er komfortabel med. Hvis du har lagret porteføljen på Morningstar.no, kan du trykke på X-Ray for å få et raskt overblikk over den overordnede eksponeringen. Har du ikke lagt inn porteføljen, kan du benytte vårt verktøy ”Overvåkningsliste” for å raskt legge inn dine fond og andelsverdier.

Nå avhenger fremgangsmetoden på dine historiske valg. Har du tidligere satt deg ned og valgt en aktivafordeling, sjekker du faktisk eksponering nå mot ønsket. Hvis du ikke vet hva du ønsker deg, bør du starte med å finne ut hvilken aksjemiks du bør ha. 

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Artikkelen er tilgjengelig for gratismedlemmer hos Morningstar.

Bli medlem, det er gratis!

Om forfatteren

Christine Benz

Christine Benz  er Morningstars direktør for personlig finans i USA og hun har forfattet bøkene "30-Minute Money Solutions: A Step-by-Step Guide to Managing Your Finances and the Morningstar Guide to Mutual Funds: 5-Star Strategies for Success

© Copyright 2020 Morningstar, Inc. Alle rettigheter reservert.

Brukervilkår        Personvern        Cookies