Beregning av NAV/Kurs
Et fond regner ut NAV/Kurs ved å legge sammen verdien av samtlige eiendeler i fondet inkludert kontantbeholdningen. Verdien justeres deretter for forvaltningavgiften. Deretter deles denne verdien på antall utestående andeler for å finne kur
sen per andel(NAV).
Like, men ulike
NAV og aksjekurser er ulike på flere måter.
Første ulikhet
Aksjekurser endrer seg gjennom dagen, men fondets NAV kalkuleres en gang per dag. Dette skjer vanligvis etter børsen har stengt på hverdager. Kjøper du andeler i et fond vil du få den kursen som rapporteres den dagen.
Andre ulikhet
De børsnoterte selskapene har et fast antall utestående aksjer. For å endre antallet utestående aksjer må selskapene utstede nye aksjer i emisjoner eller kjøpe aksjer i egen bedrift for å så å redusere antallet aksjer som er omsettelige.
Fond har som regel ingen begrensning på antall andeler. Antall andeler i hvert enkelt fond endres daglig ettersom enkelte selger andeler og andre kjøper andeler. En økning eller reduksjon i antall andeler påvirker imidlertid ikke NAV/Kursen.
Tredje ulikhet
Du kan vurdere om en aksje er billig eller dyr ved å analyserer aksjens nøkkeltall. Dagens aksjekurs kan vurderes ved å se på ulike nøkkeltall som p/e, p/b og p/cf.
Med fond er dette ikke mulig. Grunnen til dette er at fondets NAV er en refleksjon av de underliggende investeringene i fondet.
Hvordan bruke NAV
Etter å ha lært mer om NAV, lurer du kanskje på hvordan du kan bruke denne verdien? NAV vil gi deg en indikasjon på hvor mye din investering er verdt hver dag. Daglig tilgang til NAV kurser gir deg en trygghet som fondssparer.
Du vet at verdien på ditt fond oppdateres daglig og at kursen rapporteres til de nødvendige instanser. Dette er jo greit å vite. NAV-kursen viser verdien per andel i fondet. Du ganger denne verdien med antall andeler du har i fondet, for å finne din totale beholdning.
